個(gè)人賬戶的高風(fēng)險(xiǎn)操作行為可能影響賬戶正常使用。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),用戶須規(guī)范使用自己的賬戶,不要輕易與不明賬戶交易,不要把個(gè)人賬戶出借給他人使用,也不要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分、虛擬幣交易等操作。
近期,一則“有用戶在支付寶里存46萬元,想提取時(shí)卻發(fā)現(xiàn)要花3年時(shí)間”的消息在網(wǎng)上流傳,引發(fā)關(guān)注。很多人表示不解:難道支付寶對(duì)大額存款有提取限制?記者在向支付寶了解情況后發(fā)現(xiàn),情況并非如此。該涉事賬戶暫時(shí)取現(xiàn)異;蚺c高風(fēng)險(xiǎn)操作有關(guān),核查后,賬戶恢復(fù)了正常使用。
支付寶安全中心在回應(yīng)時(shí)表示,根據(jù)舉報(bào)信息和平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)識(shí)別,當(dāng)時(shí)該用戶的賬戶交易行為存在異常情形,可能涉及網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、非法投資理財(cái)或是虛假交易等違規(guī)情形。為避免用戶賬戶被不法分子利用造成損失,根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī),支付寶當(dāng)時(shí)對(duì)該賬戶做了一定限制。
據(jù)悉,當(dāng)時(shí)的系統(tǒng)通知頁面顯示該用戶的支付寶賬戶可能涉及違規(guī)違禁行為,被暫時(shí)限制部分使用功能,需核實(shí)處理。用戶致電支付寶客服反饋問題后,依照提示上傳了相關(guān)證明材料,支付寶安全中心隨即與有關(guān)部門聯(lián)系排除相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。提交材料第二天,賬戶限制得以解除。
“在用戶正常使用賬戶的情況下,支付寶和余額寶的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出功能都是正常的!敝Ц秾毎踩行脑诨貞(yīng)中表示。規(guī)范使用自己的賬戶,不要輕易與不明賬戶交易,不要把個(gè)人賬戶出借給他人使用,也不要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)刷單、跑分、虛擬幣交易等操作。這些行為有可能被不法分子利用進(jìn)行非法交易,導(dǎo)致個(gè)人信息泄露、影響賬戶安全,甚至有可能觸犯相關(guān)法律法規(guī)。
業(yè)內(nèi)專家表示,個(gè)人賬戶的高風(fēng)險(xiǎn)操作行為可能影響賬戶正常使用。個(gè)人要管理好自己名下的金融賬戶,無論是銀行卡還是支付寶、微信支付賬戶,都要妥善管理,不要為了蠅頭小利出租出借甚至買賣個(gè)人支付賬戶。
公安部刑事偵查局近期也提醒廣大群眾,不要對(duì)個(gè)人的金融賬戶,包括銀行卡、支付寶、微信支付等進(jìn)行以下5種操作,它們都屬于高風(fēng)險(xiǎn)操作,可能導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。
不要參與跑分刷單。跑分刷單指的是“跑分客”(即賬戶所有者)向相關(guān)平臺(tái)提供個(gè)人銀行卡、第三方平臺(tái)付款碼等支付賬戶信息,通過刷單形式,協(xié)助不明身份團(tuán)伙收取、轉(zhuǎn)移資金,從中獲取傭金!芭芊帧钡谋举|(zhì)是協(xié)助詐騙、賭博等黑灰產(chǎn)團(tuán)伙洗錢,是一種犯罪行為。參與“跑分”的第三方賬戶將被公安機(jī)關(guān)司法凍結(jié),直接影響個(gè)人征信。
不要租售賬號(hào)。租售賬號(hào)是將自己的個(gè)人銀行賬戶、手機(jī)卡以及實(shí)名認(rèn)證的賬號(hào)、第三方支付賬戶出租、出借或者出售給他人使用的行為。租售個(gè)人賬號(hào)可能被用于詐騙、賭博、洗錢等違法犯罪用途,情節(jié)嚴(yán)重者需要依法承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任。
不要輔助違規(guī)賬號(hào)解封。這指的是通過填寫實(shí)名信息、綁定銀行卡、人臉驗(yàn)證等方式驗(yàn)證身份,輔助他人解封違規(guī)賬號(hào),進(jìn)而賺取酬勞。此類異常賬號(hào)往往用于從事詐騙、賭博、洗錢等犯罪行為,輔助解封會(huì)縱容黑灰產(chǎn)業(yè),還會(huì)導(dǎo)致個(gè)人信息泄露,遭遇詐騙、垃圾營銷等騷擾,或?qū)е聜(gè)人賬號(hào)受到牽連,輕則平臺(tái)處罰,重則涉嫌“幫信罪”,承擔(dān)法律責(zé)任。
不要交易虛擬貨幣。虛擬幣與黑灰產(chǎn)違法資金關(guān)聯(lián),交易虛擬幣可能承擔(dān)法律責(zé)任。支付寶明令禁止虛擬幣交易,虛擬幣交易屬違規(guī)操作。同時(shí),因虛擬幣交易不受法律保護(hù),高風(fēng)險(xiǎn)或造成高額資金損失。
不要“刷流水”、向陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。部分金融消費(fèi)者聽信可以通過刷賬戶流水提升信貸額度或者享受額外權(quán)益,于是與陌生賬戶發(fā)生多筆大額資金往來。事實(shí)上,被黑產(chǎn)利用,與陌生賬戶往來的資金很可能與詐騙、賭博、洗錢等犯罪資金掛鉤。此外,以虛假流水提升額度為不誠信行為,可能影響個(gè)人征信。